Capital de giro para empresas: o que é e como funciona?

O capital de giro para empresas é um elemento essencial para que ela seja bem-sucedida, então, entenda melhor como isso funciona na prática e como calcular.

O capital de giro para empresas faz total diferença na hora de enfrentar desafios e instabilidades. Dessa forma, todo negócio precisa contar com esse recurso financeiro. Então, é importante entender como ele funciona e quais tipos existem.

O que é capital de giro para empresas?

Capital de giro para empresas consiste na diferença entre o que está disponível em caixa e o total de despesas. Assim, ele é o dinheiro essencial para fazer com que o negócio funcione no intervalo entre o investimento e o retorno do lucro.

Vale lembrar que a entrada e saída de dinheiro costuma ser um processo demorado. Dessa forma, ter um valor para arcar com as contar é muito importante para manter a saúde da companhia. Afinal, muitos elementos são cobrados, como:

• água;
• internet;
• energia;
• telefone;
• salário dos funcionários.

Empresas que não contam com esse recurso estão andando por terras perigosas. Então, têm-se externos e que muitas vezes não são possíveis de controlar. Portanto, esse montante serve para lidar com essas situações.

Isso aumenta a segurança do negócio. Além disso, ajuda o mesmo a conseguir preços mais interessantes com seus fornecedores. Em resumo, o capital de giro faz diferença no crescimento de uma companhia.

Fluxo de caixa x capital de giro

É comum encontrar pessoas que acham que esses conceitos são iguais. No entanto, fluxo de caixa consiste no modo como um negócio gerencia o dinheiro. Então, é o seu movimento de entrada e saída.

O capital de giro é a diferença entre o que entrou e o que saiu. De forma simples, é a quantia que está disponível para ser usada.

Objetivos centrais

Sem dúvida, o foco desse montante é manter a empresa funcionando de forma saudável. Assim, para isso, ele deve ser pensado para lidar com os seguintes cenários.

Manutenção de estoque

Com esse valor você faz a gestão de estoque e mantém ele cheio, sem depender da venda de produtos. Dessa forma, caso apareça uma demanda maior, será possível atender o pedido.

Pagar fornecedores

Os fornecedores são grandes parceiros de um negócio, então, pagá-los no tempo certo é essencial. Com isso, não se tem problemas para continuar recebendo produtos ou serviços que eles oferecem para sua companhia.

Recurso de financiamento 

Esse dinheiro ajuda a instituição a vender de forma financiada. Afinal, muitas pessoas optam por comprar parcelado e quase toda empresa oferece essa forma de pagamento.

Quais são os tipos de capital de giro para empresas?

Ao contrário do que muitos acreditam, existe mais de um tipo de capital de giro para empresas, como o líquido. Além disso, outras variações são:

• negativo;
• associado a investimentos;
• líquido;
• próprio.

1- Negativo

Ele indica que a companhia se encontra em uma situação onde gasta mais do que recebe. Portanto, a soma de todos os recursos não é o bastante para quitar os débitos. Dessa forma, o cenário é bem ruim.

Um negócio que começou recentemente costuma ter um capital de giro negativo por um período. No entanto, se isso se estende, a situação é preocupante. Então, mesmo que tudo que a empresa tem seja consumido, ela ainda requer outras fontes para se sustentar.

Outro detalhe que vale a pena analisar é se sobram muitos recursos no fim do mês. Assim, isso costuma indicar que tem dinheiro parado ou ele está aplicado em opções bom baixa rentabilidade. De toda forma, remete a um planejamento falho.

2- Associado a investimentos

Também conhecido como misto, visto que une investimentos ao capital de giro. Então, aqui, esse último foca em cobrir os gastos que uma empresa terá ao investir. É necessário muito cuidado para não colocar a companhia em risco nesse cenário.

3- Líquido

Refere-se a quantidade de recursos financeiros, menos o ativo não circulante. Dessa forma, imóveis e bens em geral não são considerados aqui, visto que não fazem parte da quantia que está disponível para uso.

Esse tipo de capital leva em conta a liquidez. Então, toma como base a facilidade com que certo ativo pode se tornar dinheiro. Em resumo, é o valor necessário para manter uma empresa.

4- Próprio

É tudo o que o negócio tem sem precisar de empréstimos. Dessa forma, é a diferença entre o ativo e o passivo circulante. Portanto, é o valor próprio da companhia usado para organizar as finanças corporativas.

Como calcular o capital de giro para empresas?

Para calcular o capital de giro para empresas é necessário ver todos os custos mensais. Assim, isso se refere aos fixos e variáveis também. Além disso, é preciso chegar no valor ideal para que o negócio funcione bem.

Logo de cara, calcule o prazo que sua empresa tem de contas para pagar. Em seguida, veja qual é o tempo para receber o dinheiro que vem das suas vendas. Isso é para você ter uma ideia de como a empresa funciona. A fórmula do capital de giro é bem prática, veja:

• Contas a receber + quantia que possui em estoque – contas para pagar + quantia a pagar em despesas e impostos. 

Valor final

O valor obtido desse cálculo é o necessário para fazer sua companhia funcionar de modo saudável por um tempo. No entanto, vale deixar claro que existem outras maneiras de calcular o capital de giro.

Para isso, você precisa ter um panorama de toda a situação financeira da empresa. Dessa forma, é algo mais complexo e muitas vezes requer a ajuda de um profissional.

Como aumentar o capital de giro para empresas?

Para aumentar o capital de giro para empresas, você precisa, por exemplo, cortar gastos. Ainda mais, outras ações também são importantes nesse processo.

• corte de gastos;
• disciplina;
• negociação;
• empréstimo.

1- Corte de gastos

Entenda quais dos custos do negócio podem ser reduzidos. Além disso, é essencial manter a atenção no fluxo de caixa e manter as finanças todas em dia. Dessa forma, a empresa não sofre por má administração e não tem a chance de falir.

2- Disciplina

Nada de usar o seu dinheiro para cobrir algum gasto e deixar de repor o mesmo valor. Assim, tenha disciplina e evite ao máximo esse tipo de situação. Portanto, é muito importante ter um controle financeiro bem criterioso para fugir de riscos futuros.

3- Negociação

Negociar com clientes e fornecedores é algo que toda empresa precisa fazer no seu dia a dia. Assim, busque meios de pagamento mais acessíveis com seus parceiros, seja por valores menores ou maiores prazos.

No caso do cliente, busque diminuir o tempo de financiamento. É algo complexo, em especial na hora de se destacar da concorrência. No entanto, sempre vale a pena tentar.

4- Empréstimo

Nem todo negócio consegue um bom capital de giro. Então, nesse cenário, é importante criar estratégias para se manter, ainda que com a ajuda de terceiros.

Uma dica é buscar empréstimos com juros mais baixos. Para isso, faça muita pesquisa e veja qual a quantia ideal para manter a empresa. Mas, vale deixar claro que essa deve ser sua última opção.

É possível fazer a gestão de capital de giro para empresas?

Fazer a gestão do capital de giro para empresas é complexo, mas possível. Então, é necessário muito estudo e análise do próprio negócio. Quem não está o tempo inteiro olhando para sua companhia tende a perdê-la de forma fácil.

Por isso, não deixe de procurar maneiras de otimizar a instituição. Além disso, caso precise, procure ajuda de quem entende melhor do assunto. Por fim, o importante mesmo é ser um empreendedor de sucesso.