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Planejamento financeiro de marketing: o que é e como criar um em 7 passos?

Um planejamento financeiro de marketing nunca é fácil, exige esforço, bons dados e muita imaginação. Mas, se nunca fez isso antes, certamente encontrará muitos obstáculos no decorrer do caminho. Mas, este post te dará algumas dicas valiosas, confira.

O que é um planejamento financeiro de marketing?

O planejamento financeiro de marketing é nada mais que a gestão dos recursos financeiros do setor de publicidade, logo, é voltado para o futuro. Embora você use números contábeis existentes e experiência para criar seu plano, não é só copiar e colar seus dados da contabilidade. 

Em vez disso, analisa suas metas de negócios e define o nível de investimento que está disposto a fazer para atingir cada uma delas. Mas isso não quer dizer que os planos financeiros sejam apenas inventados. Na verdade, esta parte das finanças de marketing é baseada na realidade.

A importância do planejamento financeiro de marketing

Isso provavelmente não será uma surpresa para a maioria dos leitores, mas o planejamento financeiro de marketing é essencial para fazer uma campanha de sucesso. Seu plano de marketing determina como vai fazer no próximo mês, trimestre, ano ou mais, vai depender de quão longe se planeja. Ele inclui uma avaliação do: 

  • Ambiente de negócios;
  • Metas;
  • Recursos necessários para atingi-las;
  • Orçamentos de equipe e recursos;
  • Destaca os riscos que você pode enfrentar. 

Embora você não possa garantir que tudo acontecerá exatamente como planejado, este exercício o prepara para o que está por vir. 

Quais são os passos para fazer um planejamento financeiro de marketing?

Aqui estão alguns itens de ação para criar ou otimizar um plano de marketing que ajude sua equipe de profissionais financeiros a se manter alinhada. E assim, ajude sua empresa a se destacar no mercado em que atua.

1. Certifique-se de que seu planejamento financeiro de marketing apoia suas metas futuras

Seu negócio é exclusivo para você, assim como sua ideia para crescer e ter sucesso. Mas, um planejamento financeiro de marketing que não reflete o futuro que quer como dono de uma empresa não irá funcionar bem para ela. É importante que sua estratégia de mercado esteja de acordo e apoie sua tática de negócios.

Segmentar novos clientes pode não ser o foco certo para o seu negócio. Portanto, talvez você queira se conectar com os seus compradores atuais e criar uma comunicação específica para esse fim. Ou quem sabe queira atingir investidores milenares e procure oferecer uma experiência digital mais distinta para seus usuários. Talvez planeje adicionar novos serviços de finanças às suas ofertas de negócios ou vender sua prática em um futuro próximo. 

Seu foco na estratégia de negócios deve afetar seu plano de marketing. Você quer garantir que o trabalho seja consistente em direção ao futuro. Sendo assim, suas estratégias de marketing off-line e online devem estar alinhadas.

2. Identifique seu mercado-alvo.

Definir seus objetivos futuros já lhe dará uma vantagem, tê-los bem definidos ajudará você a traçar seu plano. Comece agora com as características e atributos que descrevem seus clientes ideais. Por exemplo, responda a perguntas como:

  • Onde eles estão em sua jornada do cliente;
  • O que eles valorizam em suas vidas;
  • Quais são os principais dados demográficos em que eles se enquadram.

Todas essas perguntas podem ajudá-lo a determinar seu público-alvo e dividi-los em vários grupos de perfis de clientes. E portanto, poderá usá-las como referência ao criar ou melhorar seu planejamento financeiro de marketing

3. Defina o prazo e meça os resultados

Como dono de uma empresa, seu tempo é valioso, assim como seu investimento em marketing. É por isso que é essencial garantir que suas estratégias sejam bem feitas e oportunas para que produzam os resultados mais eficazes e mensuráveis. 

Um modelo ou guia de planejamento financeiro de marketing dará poucos benefícios se não houver parâmetros claros para operar ou medir o impacto de seus esforços.

quatro pessoas sentadas em uma mesa trabalhando focados em seus celulares, tablets e laptops
O planejamento financeiro de marketing pode garantir o sucesso das campanhas atuais e futuras. Imagem de Mikael Blomkvist do site Pexels.

Prepare-se para definir metas

Com os dados e insights obtidos com seus esforços de marketing, você saberá melhor como simplificar suas ações para economizar tempo e despesas no futuro. Então, sempre defina um prazo específico para quando e com que frequência cada estratégia será feita.

Por último, crie o hábito de definir uma meta para cada evento. Por exemplo, você pode decidir um objetivo tangível de atingir três clientes em potencial de qualidade por evento virtual. Use esses dados para refinar e criar experiências de qualidade dentro de parâmetros de tempo que refletem melhor suas ações de marketing.

4. Determine seu ROI

Use dados de quantidade e qualidade ao medir a eficácia de seus esforços de marketing. Sendo assim, muitos resultados de campanhas de mídia social estão disponíveis na ponta dos dedos por meio das plataformas. Então, você pode medir a eficácia de suas ações, veja onde conseguir essas informações:

  • Visualizar tráfego;
  • Dados demográficos;
  • Comentários e perguntas;
  • Comunicar e interagir com seu público e espectadores.

Não importa a plataforma que utilizar, decida o que é importante para o seu negócio no que diz respeito aos objetivos. Determine seu ROI para cada estratégia e relacione os dados disponíveis com a maior precisão possível. Em seguida, refine seu plano com base no que os resultados informarem.

5. Geração de receita

Um planejamento financeiro de marketing é elaborado para gerar receita por meio de vários métodos de publicidade e vendas. Um exemplo é uma empresa que pretende gerar R$ 100.000 em vendas durante o período de tempo em que o plano de marketing está em vigor. Os objetivos de receita precisam ser muito específicos para que possa ter uma forma de medir o sucesso ou fracasso da estratégia.

6. Estratégias e custos de publicidade

O planejamento financeiro de marketing não apenas mapeia estratégias de marketing, mas também controla os custos. E assim, tenta achar o melhor valor possível para futuras ações. O plano usado em uma campanha é feito com dados passados e pesquisas feitas sobre novos custos de publicidade. 

Quando o planejamento de marketing estiver completo, a empresa irá analisar o dinheiro gasto. E então, irá indicar formas mais eficazes de gastar esse dinheiro em planos financeiros futuros.

7. Projeções e acompanhamento de lucro

As projeções de lucro são uma parte significativa em um plano de marketing e o lucro também é monitorado tão de perto quanto a receita. Ele não apenas indica o quão baixo a empresa pode obter o custo de entrega do produto, mas também de quanto ela pode aumentar o preço pedido. Os valores são alterados em vários mercados-alvo até que a margem de lucro projetada seja atingida.

Quais as vantagens de fazer um planejamento financeiro de marketing?

Ele estima o que você pode esperar ganhar com as suas campanhas de marketing. Os benefícios são muitos, mas aqui estão algumas das principais vantagens.

O planejamento financeiro de marketing traz objetivos claros a empresa

Este é realmente o ponto de partida para todo o seu plano, o que a empresa deve alcançar no próximo trimestre, ano, três anos e assim por diante. Logo no início, você deseja estabelecer que existe uma demanda real para o seu negócio e que ele atende a essa necessidade.

Isso também é conhecido como “adequação do produto/mercado”. Para muitos novos negócios, os primeiros anos podem ser dedicados à construção de um produto e a instalação desse ajuste de produto/mercado. 

Esse seria seu principal objetivo de um a dois anos, com pontos para verificar ao longo do caminho. Portanto, se esse for seu foco principal, você não irá definir metas de vendas elevadas ou KPIs de marketing enormes. Afinal, não adianta investir em vendas e marketing para novos clientes se o produto não está pronto para vender.

quatro pessoas sentadas em uma mesa trabalhando focados em seus celulares, tablets e laptops
Com um planejamento financeiro de marketing é possível ter controle sobre os custos e lucros de cada ação publicitária. Imagem de Mikael Blomkvist do site Pexels.

Gestão sensata do fluxo de caixa com planejamento financeiro de marketing

Seu planejamento financeiro de marketing também deve definir expectativas claras para o fluxo de caixa, o valor que entra e sai da empresa. No começo, é claro que irá gastar mais do que ganha, mas é preciso ter um nível aceitável de despesa.

Como parte desse plano, é preciso descobrir como medir de forma fácil o fluxo de caixa. Muitas empresas não possuem peritos em finanças experientes na equipe, então você precisará acompanhar com precisão e eficácia para onde seu dinheiro está indo. Ao fazer seu plano agora, pode antever os desafios de angariar e gastar dinheiro. E assim, encontrar jeitos de fazer ambos com mais eficiência.

O planejamento financeiro de marketing possibilita uma alocação de orçamento inteligente

Isso tem relação com a gestão do fluxo de caixa e a redução de custos. Uma vez que você tenha uma compreensão clara do montante de dinheiro que tem para gastar, irá precisar descobrir como realmente irá fazer isso. Os orçamentos dão a cada equipe suas próprias restrições para construir, eles sabem quais recursos estão disponíveis para eles e podem planejar as campanhas dos produtos de acordo.

Faça já o planejamento financeiro de marketing

Há excelentes razões para começar a trabalhar no planejamento financeiro da sua marca o quanto antes. Conforme visto, as finanças formam uma parte crítica de seu plano e sem isso você terá dificuldade em avaliar seu desempenho como empresa.

Este exercício requer projeção, não se pode confiar apenas nos números que tem hoje, mas, isso não é o mesmo que adivinhação. Siga as práticas recomendadas e considere todos os possíveis resultados para ter um roteiro claro para obter sucesso no seu plano. A partir daí, é uma questão de trabalhar, medir o sucesso e atualizar o seu planejamento financeiro de marketing com frequência.

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